套路贷的常见犯罪手法有哪些
套路贷的常见犯罪手法如下:
(1)制造民间借贷假象。犯罪嫌疑人、被告人往往以“小额贷款公司”“投资公司”“咨询公司”“担保公司”“网络借贷平台”等名义对外宣传,以低息、无抵押、无担保、快速放款等为诱饵吸引被害人借款,继而以“保证金”“行规”等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。有的犯罪嫌疑人、被告人还会以被害人先前借贷违约等理由,迫使对方签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。
(2)制造资金走账流水等虚假给付事实。犯罪嫌疑人、被告人按照虚高的“借贷”协议金额将资金转入被害人账户,制造已将全部借款交付被害人的银行流水痕迹,随后便采取各种手段将其中全部或者部分资金收回,被害人实际上并未取得或者完全取得“借贷”协议、银行流水上显示的钱款。
(3)故意制造违约或者肆意认定违约。犯罪嫌疑人、被告人往往会以设置违约陷阱、制造还款障碍等方式,故意造成被害人违约,或者通过肆意认定违约,强行要求被害人偿还虚假债务。
(4)恶意垒高借款金额。当被害人无力偿还时,有的犯罪嫌疑人、被告人会安排其所属公司或者指定的关联公司、关联人员为被害人偿还“借款”,继而与被害人签订金额更大的虚高“借贷”协议或相关协议,通过这种“转单平账”“以贷还贷”的方式不断垒高“债务”。
(5)软硬兼施“索债”。在被害人未偿还虚高“借款”的情况下,犯罪嫌疑人、被告人借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段向被害人或者被害人的特定关系人索取“债务”。
《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》第三条
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现行刑法对非法出租枪支罪立案一般是如何规定的?
律师解析:1、依法配备公务用枪的人员或单位,非法将枪支出租、出借给未取得公务用枪配备资格的人员或单位,或者将公务用枪用作借债质押物的;2、非法出租枪支造成人员轻伤以上伤亡事故的或造成枪支丢失、被盗、被抢的,有上述情形之一的,应予以立案追诉。非法出租、出借...
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满足什么要件构成非法生产专用窃照器材罪
律师解析:满足以下要件构成非法生产专用窃照器材罪:1、侵犯的客体是间谍专用器材的管理秩序。2、实施了非法生产窃照专用器材的行为。3、行为人是达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人。4、在主观方面由故意构成。法律依据:《刑法》第二百八十三条非法生产...
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对于同一地点连续盗窃的应该怎样认定
律师解析:对于同一地点连续盗窃的应认定为盗窃的连续犯。连续犯是指行为人基于一个概括的故意,反复实施了数个独立犯罪的行为,而触犯了同一罪名。司法实践中对连续犯以一罪从重处罚,判决确定后如果发现有漏罪尚未处罚,则一般将漏罪作为独立的犯罪进行处罚。法律依据...
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哪些要素会构成购买运输假币罪
律师解析:构成购买运输假币罪的要件是:侵害的客体是国家的货币管理制度;客观方面上表现为出售、购买或者运输伪造的货币,数额较大的行为;本罪的主体任何达到刑事责任年龄且具备刑事责任能力的自然人;主观方面,购买行为必须是出于故意。法律依据:《中华人民共和国刑法》...